澳洲外资银行反洗钱警报拉响
澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）近日发出严厉警告，指出在澳运营的外资银行普遍存在反洗钱（AML）系统缺陷。这些漏洞可能被犯罪网络利用，其中就包括为欺诈性在线赌博平台输送资金。AUSTRAC的调查结果来源于针对外国银行分支机构和子公司的两项独立监管行动，揭示了可疑事项报告（SMR）水平过低以及“钱骡”活动风险高企的严峻现实。
“低报告不等于低风险”：盲点被犯罪分子利用
AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯直言，部分外资银行分支机构存在一种根深蒂固的误解，认为其业务本身的反洗钱风险较低。然而，这些机构处理着巨额跨境交易和高风险客户，这种认知与实际情况严重不符。托马斯强调：“低报告不等于低风险——它意味着犯罪分子可以利用的盲点。”他指出，去年在澳运营的50家外资银行分支机构，跨境资金流动高达约2.5万亿澳元，但可疑交易报告数量却相对较少。AUSTRAC认为，反洗钱系统和客户监控流程的薄弱，可能导致包括非法在线赌博收益在内的不法资金跨境流动，且不被察觉。
“钱骡”猖獗，诈骗性赌博账户浮出水面
第二项针对在澳提供零售银行服务的六家外资银行子公司的调查，特别强调了“钱骡”活动的高度风险。托马斯表示：“我们也看到了通过‘钱骡’账户进行跨境交易的风险。”他进一步解释，这包括“未被发现的诈骗性赌博账户风险，即人们被诱骗将资金存入虚假在线赌博网站”。监管机构还指出，在客户开户阶段和开户后的交易监控环节都存在漏洞。
监管收紧：AUSTRAC敦促银行加强控制
这些发现正值澳大利亚持续收紧金融机构反洗钱要求之际，新的合规义务已于3月31日生效。AUSTRAC已敦促外资银行加强内部控制，提高可疑活动报告数量，并对跨境支付实施更严格的监控。此举旨在堵塞漏洞，切断非法资金，特别是源自欺诈性在线赌博的资金链。
